Parish Financial Update February 3, 2019

Parish Financial Update February 3, 2019

Parish Financial Update
February 3, 2019

In September of 2018, I addressed the Parish at all the Masses to inform Parishioners that we are falling behind on both the Operations Budget and our Capital Campaign.

Since that time, there was a small uptick, but nothing near what is necessary for us to end this fiscal year in the “black.”

Since that time, I have been working with Deacon John, our Business Manager, and the Parish Finance Council to address the significant shortfall for this fiscal year.

Part 1: How Did We Get Here?
Operations Budget

  1. The Offertory Collection remained stable, with a slight increase over the years, but has not kept pace with increasing costs, especially with the addition our second building, the Church.
  2. We have almost 500 registered households that have contributed nothing financially for the entire year of 2018.
  3. Our “Did You Know?” Campaign, which is about ten years old, has slowly each year produced less financially.
  4. In the first nine years of the Towers of Faith Program (Parishioners who remember St. Thomas More in their Estate Planning), almost $2 million was raised and distributed between the Operations Budget and the Capital Campaigns. In the last three years, a very small amount has come in. We cannot project/plan when people will die, or how much will be left to us. The first number of years were very fruitful and presently we are going through a “dry” season.
  5. We have had a high number of deaths of elderly Parishioners who had been very generous. (It takes about 5-10 younger households to make up the contribution income of one elderly household death.)
  6. We have a high number of Staff Persons compared to many other Parishes. But the Staff Members have produced excellent results with a variety of Parish Ministries and Activities. We are a very alive and vibrant Parish! In the future, Parishioners will need to decide if they are willing to pay for these kinds of services and activities.
  7. “The Elephant in the Room:” The Clergy Sexual Abuse Scandals have left many Catholics, including many of our own, bewildered and confused. Many are simply walking away or no longer supporting us financially.

Part 2: How Did We Get Here?
Capital Campaign Budget

  1. Our Diocese could not loan us the money ($6.6 million) to build our Church because of their own financial difficulties. The Diocese directed us to the National Office of the Knights of Columbus to obtain our loan.Their mortgage rate was a full point and a half more than the Diocesan rate; their loan was for 20 years rather than 25 years; and, we had to begin paying on the mortgage while we were still building the Church rather than begin paying upon completion of the Church 15 months later.
  2. We ended the Church project with a dispute over costs. The contractor wanted an extra $1.4 million. It took almost two years of negotiations before a settlement was reached. We settled for $400,000.
  3. During those two years, we could not begin a new Capital Campaign because we did not know how much our final settlement would be. Once we settled, we went into Capital Campaign Mode.
  4. To pay the $400,000 settlement, we needed to borrow that money from the Diocese. We now have two mortgages: the Knights of Columbus and the Diocese of San Diego, totaling $56,968.45 each month.
  5. It is exciting to build a Church, but not to “pay off” the Church or to build an Office Building. The Participation rate of the Capital Campaign for the Church was about 80%. The Participation rate of the present Campaign to “pay off” the Church mortgage and to build the Office Building is only at 45%.

Part 3: How Are We Moving Forward?

With the help of Deacon John and our Parish Finance Council, these are the new steps that we are taking to address our $165,000 shortfall for this fiscal year:

  1. Our Parish participated in #iGiveCatholicCampaign in November 2018. It is the first time that our Diocese participated in this program.

    In total contributions, we finished second in all the Diocesan Organizations, first in our Diocesan Parishes and 45th nationally.We raised $20,000
  2. Deacon John and I reviewed the Operations Budget for Savings Reductions and we eliminated a number of items.

    The Savings Reductions: $50,000
  3. It was decided that we needed to reduce the Cost of our Staff. With the intention of keeping the Pastoral Vision, but at a reduced cost, all Staff is bearing the burden of a “salary or hours cut.” This took effect February 1, 2019.The Savings: $65,000.
  4. We began a new phase of Outreach in our Seasons Campaign. Through postcard, email, and phone call, we are contacting those who have not made any financial donations to the Parish in the last year. It is called “The $5 Campaign.” The essence of the “ask:” “Can you give STM $5 a week?” It is impossible to gauge the success of this outreach…Projected Income: $10,000
  5. The STM Utopia Raffle. This will “kick-off” in March. We will be offering 1,000 chances at a suggested donation of $100/chance.$20,000 will be given away in prizes! All the prize money has been secured by donations from Parishioners. All money raised will be pure profit.

    I believe that we can make this a complete success and raise $100,000. This raffle will act as a “buffer” to ensure that we will end the year in the “black.”

    I see the raffle as a one-time event, this year only. We cannot rely upon another fundraiser to see us through our Operations Budget.

    Projected Income: $100,000

  6. The Parish Office Hours have changed and will now be from Monday through Thursday, 9:00am-4:00pm. The Parish Office will be closed on Fridays, Saturdays, and Sundays. Of course, we will respond to emergencies at any time via our Answering Service (760-758-4100, then press 3).

All of these new efforts of reductions and income, if successful, should net us $245,000. This amount will bring us comfortably into the “black” and give us a buffer for any unseen new costs that may arise.

In the future, I will be happy to meet with anyone, or any Parish organization or group,  that would like to discuss these things in greater detail.

I ask and pray for your continued support of our Parish. This is a difficult time for us; I know that we will pull through successfully!

Thank You!

 

Cập Nhật Tài Chánh Của Giáo Xứ
Ngày 3 tháng 2, năm 2019

Trong các thánh lễ của tháng 9, năm 2018, tôi đã trình bày cùng mọi tín hữu trong giáo xứ về trình trạng tụt hậu của Ngân Quỹ Hoạt Động (Operation Budget) và của cả (ngân quỹ) Vận Động Tài Chánh (Capital Campaign).

Kể từ đấy đã có một ít tăng trưởng nhưng vẫn chưa đạt được mức cần thiết để kết toán tài khóa năm này trong”mức đen” (quân bình ngân sách)

Cũng kể từ đấy, tôi đã làm việc với Thầy Phó Tế John, Quản lý của Giáo Xứ, và Ban Tài Chánh của Giáo Xứ để nêu lên sự thiếu hụt đáng kể trong tài khóa này.

Phần 1: Chúng Ta Ở Trình Trạng Này Cách Nào?
Ngân Quỹ Hoạt Động

  1. Tiền xin giỏ ổn định với một ít tăng trưởng mỗi năm nhưng vẫn không bắt kịp với vật giá gia tăng, đặc biệt chúng ta lại có thêm ngôi nhà thờ nữa.
  2. Chúng ta có gần 500 hộ gia đình có đăng ký nhưng không đóng góp tài chánh gì suốt cả năm 2018.
  3. Chiến dịch vận động “Bạn Có Biết?” (“Did You Know?”), đã được 10 năm rồi, dần dần mỗi năm thu giảm đi một ít.
  4. Trong 9 năm đầu của Chương Trình Tháp Đức Tin (Giáo dân nhớ đến Thánh Thomas More trong Hoạch Định Kế Thừa Bất Động Sản của mình), gần $2 triệu đã được huy động và được phân phối giữa Ngân Quỹ Hoạt Động và (ngân quỹ) Vận Động Tài Chánh. Trong 3 năm vừa qua, số lượng thu vào rất ít. Chúng ta không thể trù liệu khi nào những người này mất hay họ sẽ để lại bao nhiêu cho chúng ta. Những năm đầu gặt hái được rất nhiều nhưng hiện nay chúng ta đang trong thời kỳ “khô hạn”
  5. Chúng ta mất đi một số rất lớn các giáo hữu cao niên đã qua đời, họ đóng góp rất rộng rãi. (Phải mất khoảng 5 đến 10 hộ trẻ mới có thể đóng góp bằng một hộ cao niên đã qua đời.)
  6. Chúng ta có nhiều nhân viên hơn so với nhiều giáo xứ khác. Nhưng những nhân viên này làm việc với hiệu quả xuất sắc trong nhiều Mục Vụ và nhiều Sinh Hoạt khác nhau. Chúng ta là một Giáo Xứ sống động và sôi động! Trong tương lai, giáo hữu chúng ta cần phải quyết định mình có muốn chi cho những Mục Vụ và các Sinh Hoạt này hay không.
  7. “Con Voi trong Phòng” Vụ bê bối lạm dụng tình dục của các giáo sĩ đã khiến nhiều người công giáo, trong đó có rất nhiều người trong giáo xứ chúng ta, hoang mang và bối rối. Nhiều người đã bỏ đi hoặc không còn hỗ trợ chúng ta về tài chánh nữa.

Phần 2: Chúng Ta Ở Trình Trạng Này Cách Nào?
Quỹ Vận Động Tài Chánh

  1. Địa Phận đã không thể cho chúng ta vay tiền ($6.6 triệu) để xây nhà thờ bởi vì địa phận có những khó khăn tài chánh riêng. Địa Phận giúp chúng ta vay tiền từ Văn Phòng Quốc Gia của Hội Knight of Columbus.

Tiền lời của họ cao hơn tiền lời của địa phận là 1 điểm rưỡi; thời gian vay mượn là 20 năm thay vì 25 năm; và, chúng ta đã bắt đầu phải trả nợ trong khi đang xây nhà thờ thay vì chỉ bắt đầu trả khi nhà thờ đã xây xong được 15 tháng.

  1. Chúng ta chấm dứt dự án xây nhà thờ với một tranh chấp về phí tổn. Nhà thầu muốn được trả thêm $1.4 triệu. Phải mất gần hai năm thương lượng mới đạt được sự thỏa hiệp chung. Chúng ta đạt được thỏa hiệp là $400,000
  2. Trong thời gian hai năm ấy, chúng ta không thể bắt đầu Vận Động Tài Chánh mới được bởi vì chúng ta không biết thỏa hiệp cuối cùng là bao nhiêu. Một khi đạt được thỏa hiệp, chúng ta bước vào giai đoạn Vận Động Tài Chánh ngay.
  3. Để trả khoản thỏa hiệp $400,000, chúng ta cần phải mượn tiền từ Địa Phận. Bây giờ, chúng ta phải trả hai món nợ: một từ Hội Night of Columbus và một từ Địa Phân San Diego, tổng cộng là $56,968.45 mỗi tháng.
  4. Thật là hào hứng khi xây nhà thờ nhưng không hào hứng phải trả dứt nợ nhà thờ hay xây Văn Phòng Giáo Xứ. Mức độ tham gia vào Vận Động Tài Chánh xây nhà thờ vào khoảng 80%. Mức độ tham gia vào Vân Động trả dứt nợ và xây Văn Phòng giáo xứ chỉ có 45% mà thôi.

Phần 3: Tiến tới Cách Nào?

Với sự giúp đỡ của Thầy Phó Tế John và Ban Tài Chánh của Giáo Xứ, đây là những bước chúng ta đang thực hiện để giải quyết vấn đề thiếu hụt $165,000 cho tài khóa năm nay:

  1. Giáo xứ chúng ta tham gia chương trình #iGiveCatholicCampaign trong tháng 11, năm 2018. Đây là lần đầu Giáo Phận chúng ta tham gia chương trình này.

Tính về tổng số đóng góp, chúng ta đứng hàng thứ nhì trong tất cả các Tổ Chức cấp Giáo Phận, thứ nhất so với các giáo xứ trong giáo phận và thứ 45 so với cả nước.

Chúng ta quyên được: $20,000

 

  1. Thầy Phó Tế John và tôi đã xem xét lại Ngân Khoản Hoạt Động để Tiết Kiệm và chúng tôi đã loại bớt một số khoản chi tiêu.

Tiết Kiệm: $50,000

 

  1. Xác định rằng chúng ta cần cắt giảm Chi Phí Điều Hành Nhân Sự. Vẫn giữ cái Nhìn Mục Vụ, nhưng bớt giảm kinh phí, tất cả nhân viên phải chịu “cắt giảm lương hay số giờ.” Việc này có hiệu lực kể từ ngày 1 tháng 2, năm 2019.

Tiết kiệm: $65,000

  1. Chúng ta bắt đầu một giai đoạn mới của việc Quyên Góp trong Vận Động Theo Mùa. Bằng những tấm thiệp, bằng gửi điện thư, gọi điện thoại, chúng ta cố liên lạc với những người chưa đóng góp tài chánh gì cho Giáo Xứ trong năm vừa qua. Việc quyên góp này được gọi là “Vận Động $5.” Cốt lõi là câu hỏi “Quý anh chị có thể cho STM $5 một tuần được không?” Khó có thể ước tính được sự thành công của việc quyên góp này…

Dự kiến sẽ thu: $10,000

 

  1. Xổ số STM Utopia. Cuộc xổ số sẽ bắt đầu trong tháng 3. Chúng ta sẽ bán 1,000 vé, mỗi vé với giá ủng hộ là $100.

$20,000 cho các giải! Các giải hiện kim sẽ do ủng hộ từ các giáo dân. Tất cả số tiền thu được sẽ là tiền lời.

Tôi tin rằng chúng ta sẽ thành công và sẽ gây được $100,000. Cuộc xổ số này sẽ xem như một trái đệm để đảm bảo chúng ta sẽ kết thúc năm trong “mức đen” (quân bình ngân sách)

Tôi coi việc xổ số là sự kiện được thực hiện một lần, trong năm này thôi. Chúng ta không thể dựa trên một việc gây quỹ để ta có đủ tiền cho Ngân Khoản Hoạt Động.

Dự kiến sẽ thu: $100,000

  1. Giờ làm việc của Văn Phòng Giáo Xứ đã thay đổi và từ nay trở đi sẽ từ Thứ Hai đến Thứ Năm, 9:00 sáng – 4:00 chiều. Văn Phòng Giáo Xứ sẽ đóng cửa các ngày Thứ Sáu, thứ Bảy, và Chúa Nhật. Tất nhiên là chúng tôi sẽ trả lời các trường hợp khẩn cấp bất cứ lúc nào qua Đường Dây Trả Lời (760-758-4100, xong nhấn số 3)

 

Những nỗ lực mới để cắt giảm và thu nhập này, nếu thành công, sẽ cho chúng ta $245,000. Con số này sẽ đưa chúng ta trong vùng “mức đen” (quân bình ngân sách) và cho chúng ta một khoản đệm cho các chi phí không dự kiến trước mà có thể xảy ra.

Trong tương lai, tôi rất vui khi được gặp bất cứ anh chị em nào, hay bất cứ đoàn thể nào trong Giao Xứ, muốn bàn chi tiết hơn về các điều nêu trên.

Tôi cầu nguyện và xin anh chị em tiếp tục hỗ trợ Giáo Xứ của chúng ta. Đây là một thời điểm khó khăn của chúng ta; tôi biết rằng chúng ta sẽ vượt qua được một cách thành công!

Cám ơn quý ông bà và anh chị em!